Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в I квартале 2024 г. За первые три месяца 2024 года россияне взяли 324,40 тыс. ипотечных кредитов[1] на 1,29 трлн руб. По сравнению с IV кв. прошлого года количество выдач сократилось на 55%, а объемы – на 59%. В IV кв. 2023 г. было выдано 728,75 тыс. ипотек на 3,12 трлн руб.
Средний размер ипотечного кредита сократился за квартал на 7%: с 4,28 до 3,97 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования в последнем квартале 2023 г. составлял 266 мес. (22 года и 2 мес.). В I кв. 2024 г. ипотечные кредиты выдавались на более короткий период: 263 мес. (21 год и 11 мес.).
✅ В марте количество новых ипотечных кредитов за месяц выросло на 10%, а объемы – на 15%. В течение месяца было выдано 126,22 тыс. кредитов на 510,83 млрд руб., в феврале – 114,54 тыс. кредитов на 445,59 млрд руб.
Средний размер ипотеки вырос на 4% и составил 4,05 млн руб. против 3,89 млн руб. месяцем ранее. В годовом отношении объемы ипотечного кредитования снизились на 36%, а количество выдач – на 39%.
В марте 2023 года было выдано 207,96 тыс. кредитов на 792,47 млрд руб. Средний размер ипотечного кредита вырос за год на 6%: с 3,81 млн руб. Средний срок ипотеки в марте текущего года составил 269 мес. (22 года и 5 мес.), годом ранее – 244 мес. (20 лет и 4 мес.).
✅ В ТОП-5 регионов по объемам ипотечного кредитования в марте вошли: Москва – 9,92 тыс. кредитов на 72,69 млрд руб., Московская обл. – 7,85 тыс. кредитов на 43,63 млрд руб., Санкт-Петербург – 6,05 тыс. кредитов на 31,74 млрд руб., Татарстан – 4,38 тыс. кредитов на 18,98 млрд руб. и Свердловская обл. – 4,98 тыс. кредитов на 16,84 млрд руб.
В большинстве регионов РФ в марте наблюдался рост количества выдач и объемов ипотечных кредитов по сравнению с показателями февраля.
- Наибольший прирост количества ипотек зафиксирован в Ненецком АО – на 41%, Оренбургской обл. – на 33% и Санкт-Петербурге – на 31%.
- Наибольшее снижение выдач зафиксировано в Чечне – на 44%, Дагестане – на 20% и Карачаево-Черкесской республике – на 19%.
Лидерами роста по объемам ипотечного кредитования стали Ненецкий АО – прирост на 42%, Оренбургская обл. – на 38% и Воронежская обл. – на 36%. Наибольшее сокращение объемов ипотечного кредитования зафиксировано в Карачаево-Черкесской респ. – на 33%, Тыве – на 32% и Ингушетии – на 29%.
✅ Динамика среднего размера ипотечного кредита в регионах в марте была разнородной. На прежнем уровне средний чек ипотеки остался в Ненецком АО, Челябинской, Ростовской, Мурманской, Амурской областях и Башкортостане. Наибольший прирост зафиксирован в Чечне: +40%, а наибольшее снижение – в Ингушетии: -22%.
- Самые крупные ипотечные кредиты брали в марте жители Москвы – в среднем 7,33 млн руб., Московской обл. – 5,56 млн руб., Санкт-Петербурга – 5,25 млн руб.
- Самый длительный средний срок ипотечного кредитования отмечается в Ингушетии – 332 мес. (27 лет 8 мес.), Дагестане – 314 мес. (26 лет 2 мес.), Чечне – 309 мес. (25 лет 9 мес.). Жителям столицы выдавали ипотеку в среднем на 281 мес. (23 года 5 мес.)
ВЫДАЧИ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ ЗА КВАРТАЛ
| Количество, тыс. шт. | Объем, трлн руб. | Средний чек, млн руб. | Средний срок, мес. | Динамика за квартал, % | |||
| Количество | Объем | Средний чек | |||||
| I кв. 2023 г. | 464,13 | 1,75 | 3,78 | 242 | |||
| II кв. 2023 г. | 645,16 | 2,47 | 3,83 | 248 | 39% | 41% | 1% |
| III кв. 2023 г. | 806,31 | 3,35 | 4,15 | 259 | 25% | 36% | 9% |
| IV кв. 2023 г. | 728,75 | 3,12 | 4,28 | 266 | -10% | -7% | 3% |
| I кв. 2024 г. | 324,40 | 1,29 | 3,97 | 263 | -55% | -59% | -7% |
ВЫДАЧИ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ ЗА МЕСЯЦ
| Количество, тыс. шт. | Объем, млрд руб. | Средний чек, млн руб. | Средний срок, мес. | Динамика за год, % | |||
| Количество | Объем | Средний чек | |||||
| Март 2019 | 142,80 | 320,61 | 2,25 | 169 | |||
| Март 2020 | 184,56 | 468,83 | 2,54 | 173 | 29% | 46% | 13% |
| Март 2021 | 251,98 | 723,70 | 2,87 | 193 | 37% | 54% | 13% |
| Март 2022 | 228,43 | 741,91 | 3,25 | 224 | -9% | 3% | 13% |
| Март 2023 | 207,96 | 792,47 | 3,81 | 244 | -9% | 7% | 17% |
| Март 2024 | 126,22 | 510,83 | 4,05 | 269 | -39% | -36% | 6% |
ТОП-30 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ
| РЕГИОН | Март 2024 | Февраль 2024 | Динамика за месяц, % | |||||||||
| Кол-во, тыс. шт. | Объем, млрд руб. | Средн. чек, млн руб. | Средн. срок, мес. | Кол-во, тыс. шт. | Объем, млрд руб. | Средн. чек, млн руб. | Средн. срок, мес. | Кол-во | Объем | Средн. чек | ||
| 1 | МОСКВА | 9,92 | 72,69 | 7,33 | 281 | 7,90 | 54,97 | 6,96 | 266 | 26% | 32% | 5% |
| 2 | МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 7,85 | 43,63 | 5,56 | 275 | 6,67 | 36,02 | 5,40 | 263 | 18% | 21% | 3% |
| 3 | САНКТ-ПЕТЕРБУРГ | 6,05 | 31,74 | 5,25 | 282 | 4,61 | 24,64 | 5,35 | 271 | 31% | 29% | -2% |
| 4 | ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА | 4,38 | 18,98 | 4,33 | 279 | 3,99 | 16,14 | 4,05 | 270 | 10% | 18% | 7% |
| 5 | СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 4,98 | 16,84 | 3,38 | 261 | 4,10 | 13,56 | 3,31 | 250 | 22% | 24% | 2% |
| 6 | КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ | 3,99 | 16,78 | 4,21 | 296 | 4,02 | 17,02 | 4,24 | 287 | -1% | -1% | -1% |
| 7 | БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА | 4,70 | 16,15 | 3,44 | 275 | 4,21 | 14,51 | 3,44 | 264 | 12% | 11% | 0% |
| 8 | НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 3,21 | 12,71 | 3,96 | 279 | 2,68 | 10,26 | 3,83 | 270 | 20% | 24% | 3% |
| 9 | РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2,87 | 10,54 | 3,67 | 284 | 2,68 | 9,82 | 3,67 | 276 | 7% | 7% | 0% |
| 10 | КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ | 2,91 | 10,48 | 3,60 | 255 | 2,62 | 9,17 | 3,50 | 242 | 11% | 14% | 3% |
| 11 | ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 3,11 | 10,07 | 3,24 | 250 | 3,04 | 9,85 | 3,24 | 238 | 2% | 2% | 0% |
| 12 | ПРИМОРСКИЙ КРАЙ | 2,14 | 9,73 | 4,54 | 249 | 1,81 | 8,00 | 4,43 | 241 | 19% | 22% | 3% |
| 13 | САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2,67 | 9,47 | 3,54 | 264 | 2,36 | 8,18 | 3,47 | 252 | 14% | 16% | 2% |
| 14 | НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2,45 | 8,99 | 3,67 | 256 | 2,26 | 8,09 | 3,58 | 248 | 8% | 11% | 2% |
| 15 | ПЕРМСКИЙ КРАЙ | 2,48 | 8,29 | 3,34 | 261 | 2,46 | 7,49 | 3,04 | 251 | 1% | 11% | 10% |
| 16 | ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО | 2,07 | 8,09 | 3,90 | 275 | 1,92 | 7,71 | 4,02 | 268 | 8% | 5% | -3% |
| 17 | ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2,16 | 7,87 | 3,64 | 294 | 1,93 | 7,43 | 3,86 | 289 | 12% | 6% | -6% |
| 18 | ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2,26 | 7,69 | 3,40 | 255 | 1,93 | 6,85 | 3,56 | 251 | 17% | 12% | -4% |
| 19 | ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,90 | 6,79 | 3,57 | 275 | 1,51 | 4,99 | 3,32 | 256 | 26% | 36% | 7% |
| 20 | ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,53 | 6,61 | 4,31 | 268 | 1,25 | 5,24 | 4,21 | 263 | 23% | 26% | 2% |
| 21 | КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,89 | 6,22 | 3,29 | 238 | 1,83 | 5,72 | 3,13 | 227 | 4% | 9% | 5% |
| 22 | СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ | 1,68 | 5,76 | 3,44 | 280 | 1,85 | 6,02 | 3,26 | 277 | -9% | -4% | 6% |
| 23 | ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,87 | 5,71 | 3,06 | 263 | 1,40 | 4,13 | 2,95 | 255 | 33% | 38% | 4% |
| 24 | ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ | 1,32 | 5,56 | 4,23 | 258 | 1,20 | 5,25 | 4,36 | 245 | 9% | 6% | -3% |
| 25 | ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,41 | 5,52 | 3,90 | 269 | 1,33 | 4,80 | 3,61 | 257 | 6% | 15% | 8% |
| 26 | АЛТАЙСКИЙ КРАЙ | 1,84 | 5,49 | 2,98 | 248 | 1,68 | 4,91 | 2,93 | 239 | 10% | 12% | 2% |
| 27 | УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА | 1,69 | 5,24 | 3,11 | 270 | 1,59 | 4,71 | 2,96 | 267 | 6% | 11% | 5% |
| 28 | САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,56 | 5,17 | 3,31 | 265 | 1,40 | 4,45 | 3,18 | 260 | 12% | 16% | 4% |
| 29 | ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1,52 | 4,91 | 3,23 | 263 | 1,40 | 4,41 | 3,16 | 258 | 9% | 11% | 2% |
| 30 | САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА | 1,05 | 4,73 | 4,51 | 256 | 1,01 | 4,95 | 4,92 | 245 | 4% | -4% | -8% |
[1] Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.
По материалам: ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО
