За I квартал 2024 года ипотечное кредитование сократилось более чем в 2 раза

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в I квартале 2024 г. За первые три месяца 2024 года россияне взяли 324,40 тыс. ипотечных кредитов[1] на 1,29 трлн руб. По сравнению с IV кв. прошлого года количество выдач сократилось на 55%, а объемы – на 59%. В IV кв. 2023 г. было выдано 728,75 тыс. ипотек на 3,12 трлн руб.

Средний размер ипотечного кредита сократился за квартал на 7%: с 4,28 до 3,97 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования в последнем квартале 2023 г. составлял 266 мес. (22 года и 2 мес.). В I кв. 2024 г. ипотечные кредиты выдавались на более короткий период: 263 мес. (21 год и 11 мес.).

✅ В марте количество новых ипотечных кредитов за месяц выросло на 10%, а объемы – на 15%. В течение месяца было выдано 126,22 тыс. кредитов на 510,83 млрд руб., в феврале – 114,54 тыс. кредитов на 445,59 млрд руб.

Средний размер ипотеки вырос на 4% и составил 4,05 млн руб. против 3,89 млн руб. месяцем ранее. В годовом отношении объемы ипотечного кредитования снизились на 36%, а количество выдач – на 39%.

В марте 2023 года было выдано 207,96 тыс. кредитов на 792,47 млрд руб. Средний размер ипотечного кредита вырос за год на 6%: с 3,81 млн руб. Средний срок ипотеки в марте текущего года составил 269 мес. (22 года и 5 мес.), годом ранее – 244 мес. (20 лет и 4 мес.).

✅ В ТОП-5 регионов по объемам ипотечного кредитования в марте вошли: Москва – 9,92 тыс. кредитов на 72,69 млрд руб., Московская обл. – 7,85 тыс. кредитов на 43,63 млрд руб., Санкт-Петербург – 6,05 тыс. кредитов на 31,74 млрд руб., Татарстан – 4,38 тыс. кредитов на 18,98 млрд руб. и Свердловская обл. – 4,98 тыс. кредитов на 16,84 млрд руб.

В большинстве регионов РФ в марте наблюдался рост количества выдач и объемов ипотечных кредитов по сравнению с показателями февраля.

  • Наибольший прирост количества ипотек зафиксирован в Ненецком АО – на 41%, Оренбургской обл. – на 33% и Санкт-Петербурге – на 31%.
  • Наибольшее снижение выдач зафиксировано в Чечне – на 44%, Дагестане – на 20% и Карачаево-Черкесской республике – на 19%.

Лидерами роста по объемам ипотечного кредитования стали Ненецкий АО – прирост на 42%, Оренбургская обл. – на 38% и Воронежская обл. – на 36%. Наибольшее сокращение объемов ипотечного кредитования зафиксировано в Карачаево-Черкесской респ. – на 33%, Тыве – на 32% и Ингушетии – на 29%.

✅ Динамика среднего размера ипотечного кредита в регионах в марте была разнородной. На прежнем уровне средний чек ипотеки остался в Ненецком АО, Челябинской, Ростовской, Мурманской, Амурской областях и Башкортостане. Наибольший прирост зафиксирован в Чечне: +40%, а наибольшее снижение – в Ингушетии: -22%.

  • Самые крупные ипотечные кредиты брали в марте жители Москвы – в среднем 7,33 млн руб., Московской обл. – 5,56 млн руб., Санкт-Петербурга – 5,25 млн руб.
  • Самый длительный средний срок ипотечного кредитования отмечается в Ингушетии – 332 мес. (27 лет 8 мес.), Дагестане – 314 мес. (26 лет 2 мес.), Чечне – 309 мес. (25 лет 9 мес.). Жителям столицы выдавали ипотеку в среднем на 281 мес. (23 года 5 мес.)
ВЫДАЧИ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ ЗА КВАРТАЛ
  Количество, тыс. шт. Объем, трлн руб. Средний чек, млн руб. Средний срок, мес. Динамика за квартал, %
Количество Объем Средний чек
I кв. 2023 г. 464,13 1,75  3,78 242
II кв. 2023 г. 645,16 2,47  3,83 248 39% 41% 1%
III кв. 2023 г. 806,31 3,35  4,15 259 25% 36% 9%
IV кв. 2023 г. 728,75 3,12  4,28 266 -10% -7% 3%
I кв. 2024 г. 324,40 1,29  3,97 263 -55% -59% -7%

 

ВЫДАЧИ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ ЗА МЕСЯЦ
  Количество, тыс. шт. Объем, млрд руб. Средний чек, млн руб. Средний срок, мес. Динамика за год, %
Количество Объем Средний чек
Март 2019 142,80 320,61  2,25 169
Март 2020 184,56 468,83  2,54 173 29% 46% 13%
Март 2021 251,98 723,70  2,87 193 37% 54% 13%
Март 2022 228,43 741,91  3,25 224 -9% 3% 13%
Март 2023 207,96 792,47  3,81 244 -9% 7% 17%
Март 2024 126,22 510,83  4,05 269 -39% -36% 6%

 

ТОП-30 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ
  РЕГИОН Март 2024 Февраль 2024 Динамика за месяц, %
Кол-во, тыс. шт. Объем, млрд руб. Средн. чек, млн руб. Средн. срок, мес. Кол-во, тыс. шт. Объем, млрд руб. Средн. чек, млн руб. Средн. срок, мес. Кол-во Объем Средн. чек
1 МОСКВА 9,92 72,69 7,33 281 7,90 54,97 6,96 266 26% 32% 5%
2 МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 7,85 43,63 5,56 275 6,67 36,02 5,40 263 18% 21% 3%
3 САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 6,05 31,74 5,25 282 4,61 24,64 5,35 271 31% 29% -2%
4 ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА 4,38 18,98 4,33 279 3,99 16,14 4,05 270 10% 18% 7%
5 СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 4,98 16,84 3,38 261 4,10 13,56 3,31 250 22% 24% 2%
6 КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ 3,99 16,78 4,21 296 4,02 17,02 4,24 287 -1% -1% -1%
7 БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА 4,70 16,15 3,44 275 4,21 14,51 3,44 264 12% 11% 0%
8 НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ 3,21 12,71 3,96 279 2,68 10,26 3,83 270 20% 24% 3%
9 РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 2,87 10,54 3,67 284 2,68 9,82 3,67 276 7% 7% 0%
10 КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ 2,91 10,48 3,60 255 2,62 9,17 3,50 242 11% 14% 3%
11 ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ 3,11 10,07 3,24 250 3,04 9,85 3,24 238 2% 2% 0%
12 ПРИМОРСКИЙ КРАЙ 2,14 9,73 4,54 249 1,81 8,00 4,43 241 19% 22% 3%
13 САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ 2,67 9,47 3,54 264 2,36 8,18 3,47 252 14% 16% 2%
14 НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ 2,45 8,99 3,67 256 2,26 8,09 3,58 248 8% 11% 2%
15 ПЕРМСКИЙ КРАЙ 2,48 8,29 3,34 261 2,46 7,49 3,04 251 1% 11% 10%
16 ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО 2,07 8,09 3,90 275 1,92 7,71 4,02 268 8% 5% -3%
17 ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ 2,16 7,87 3,64 294 1,93 7,43 3,86 289 12% 6% -6%
18 ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ 2,26 7,69 3,40 255 1,93 6,85 3,56 251 17% 12% -4%
19 ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,90 6,79 3,57 275 1,51 4,99 3,32 256 26% 36% 7%
20 ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,53 6,61 4,31 268 1,25 5,24 4,21 263 23% 26% 2%
21 КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,89 6,22 3,29 238 1,83 5,72 3,13 227 4% 9% 5%
22 СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ 1,68 5,76 3,44 280 1,85 6,02 3,26 277 -9% -4% 6%
23 ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,87 5,71 3,06 263 1,40 4,13 2,95 255 33% 38% 4%
24 ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ 1,32 5,56 4,23 258 1,20 5,25 4,36 245 9% 6% -3%
25 ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,41 5,52 3,90 269 1,33 4,80 3,61 257 6% 15% 8%
26 АЛТАЙСКИЙ КРАЙ 1,84 5,49 2,98 248 1,68 4,91 2,93 239 10% 12% 2%
27 УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА 1,69 5,24 3,11 270 1,59 4,71 2,96 267 6% 11% 5%
28 САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,56 5,17 3,31 265 1,40 4,45 3,18 260 12% 16% 4%
29 ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ 1,52 4,91 3,23 263 1,40 4,41 3,16 258 9% 11% 2%
30 САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА 1,05 4,73 4,51 256 1,01 4,95 4,92 245 4% -4% -8%

 

[1] Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.


 

По материалам: ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО